2024年恒豐銀行財富管理服務信托系統(tǒng)POC測試供應商征集

采購項目編號：/

采購項目分包情況：




標包

采購

內容

數(shù)量

供應商資格要求


1

恒豐銀行財富管理服務信托系統(tǒng)

1宗

1、供應商必須在中國境內注冊，具備獨立的法人資格，持有合法的營業(yè)執(zhí)照。

2、供應商須具有CMMI三級及以上認證。

3、供應商未被列入“信用中國”網站中的“失信被執(zhí)行人名單、重大稅收違法失信主體、政府采購嚴重違法失信行為記錄名單”。

4、本項目不允許聯(lián)合體參與POC測試。



三、項目背景、測試范圍及技術要求

1.背景

為滿足高凈值客戶的資產配置及財富傳承需求，實現(xiàn)從客戶端到投資端的包括客戶需求采集、盡職調查風險評估、投資資產配置、受益人信托利益分配、信息披露、資金管理等的全流程、全生命周期管理服務，實現(xiàn)為客戶提供投資一體化、流程簡單化、服務綜合化的財富管理體驗的美好愿景，計劃建設財富管理服務信托系統(tǒng)。

2.測試范圍

本期測試包括但不僅限于下表所列內容。


序號

測試功能

具體分項

功能描述


1

登錄和權限管理

登錄和權限管理

操作人員在每次登錄財富管理信托服務系統(tǒng)以及下載控制及日志記錄模塊時，需要通過行內賬號和密碼進行身份認證，認證通過后可以對相關系統(tǒng)進行操作。通過賬號和密碼驗證后，操作人員再次對相關信息執(zhí)行操作時，無需重復進行二次身份驗證。此外，對于操作人員賬號和密碼認證后，對客戶敏感信息訪問的動作，需要日志記錄。對客戶敏感信息訪問的日志記錄內容需要包括：訪問者、被訪問客戶編號、訪問時間、訪問類型（查詢、下載、修改、刪除）。


2

工作流管理

工作流管理

支持審批工作流。審批流程靈活可配置，以及多節(jié)點審批。


3

合作機構管理

合作機構管理

系統(tǒng)支持對合作信托公司的基本信息、聯(lián)系人員信息、聯(lián)系人信息、盡調資料備案等信息管理


4

需求意向管理

需求意向管理

系統(tǒng)支持信托需求意向管理，核查設立要求，跟蹤意向客戶的基礎設立要求，提供符合客戶需求的方案。


5

盡職調查管理

盡職調查管理

系統(tǒng)支持盡職調查管理。包括但不限于客戶信息及需求的采集（委托人、配偶、受益人、監(jiān)察人、收益分配方案、交付資產信息、風險測評、投資方案選擇、申報理由等）、單證確認簽署授權（保密協(xié)議、KYC確認表、委托人申明、信息授權使用說明等）、合規(guī)審查（反洗錢篩查、黑名單篩查、征信等）。


6

信托項目設立

信托項目設立

系統(tǒng)支持信托項目的查詢、新增、修改、刪除等功能


7

信托項目材料歸檔管理

信托項目材料歸檔管理

系統(tǒng)支持管理已用印的合同文件、三方協(xié)議、財務顧問合同等相關材料。相關權限人可進行對應權限操作。


8

初始委托管理

初始委托管理

登記交付到信托的資產，系統(tǒng)記錄相關登記記錄以及委托時間，并支持客戶經理查看對應的項目財產交付情況。


9
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追加委托管理

追加委托管理

系統(tǒng)支持登記追加委托，并記錄追加委托記錄，便于客戶經理查詢。


10

信托底層產品管理

信托底層產品管理

系統(tǒng)支持家族信托可投產品池管理。對投資底層標的進行管理，包括手工錄入產品信息、手動貼標、上傳產品附件、產品凈值信息。


11

投資決策限制管理

投資決策限制管理

系統(tǒng)支持對投資方案進行資產配置方案規(guī)則配置管理，如大類資產配置占比以及上下限、各風險等級配比、產品集中度控制等。


12

投顧函管理

投顧函管理

支持基于客戶的投資方案輸出財務顧問建議函。


13

持倉導入管理

持倉導入管理

支持導入存量項目持倉信息。


14

信托利益分配管理

信托利益分配管理

對接合作信托公司，接收由信托公司生成的分配計劃。支持固定分配和臨時/條件分配。


15

信息披露管理

信息披露管理

對接合作信托公司，定期獲取項目信息披露報告和受托人報告，并通過客戶指定方式推送給客戶及其他項目干系人披露信托存續(xù)管理情況。系統(tǒng)支持保存相關披露記錄，方便相應客戶經理查詢。


16

統(tǒng)計功能

統(tǒng)計功能

包括項目統(tǒng)計、持倉統(tǒng)計、收入統(tǒng)計、交易統(tǒng)計等多維度統(tǒng)計。


17

業(yè)務報表

業(yè)務報表

系統(tǒng)支持按要求對接采購人數(shù)據倉庫、數(shù)據湖，并按照要求出具相關監(jiān)管報表以及統(tǒng)計報表。


3.技術要求

財富管理服務信托系統(tǒng)需嚴格遵守采購人新系統(tǒng)引入原則，從應用架構、技術架構、安全架構、數(shù)據架構四個方面對系統(tǒng)進行評估，主要標準如下：

（1）可集成性：各應用組件采用松耦合的設計，實現(xiàn)跨產品復用，降低維護成本。

（2）開放性：提供二次開發(fā)能力，能夠快速與行內其他系統(tǒng)集成。

（3）高可用：支持多節(jié)點、多線程的運行模式，具有限流、熔斷等防攻擊能力。

（4）開源技術引用：滿足采購人開源技術管理辦法，提供開源組件的評估內容，明確開源軟件漏洞應急處理方案，且開源協(xié)議二次開發(fā)后的內容無強制對外開源風險。

（5）源碼管理：定制化開發(fā)源碼需嚴格遵守行內源碼管理規(guī)范流程，保證源碼完整性、安全性。

（6）日志規(guī)范：包括業(yè)務運行日志、系統(tǒng)運行日志、錯誤日志等，需保證日志信息的完整性。

（7）批處理：批處理任務采用行內統(tǒng)一的批處理技術組件（魯班調度），對大的批處理執(zhí)行盡可能實現(xiàn)分步控制執(zhí)行，處理失敗時，可根據應用需要重新提交，并從斷點繼續(xù)執(zhí)行，或選擇完整回滾。

（8）數(shù)據安全：敏感數(shù)據需要脫敏后使用；數(shù)據報文至少應采取安全通信信道加密的形式。

（9）數(shù)據集中管理：數(shù)據和信息處理應遵循行內已有要求進行集中管理，不應該單獨維護，如確實需要可以在當前應用建立副本，但是必須建立數(shù)據同步機制。

（10）數(shù)據標準：系統(tǒng)提供外圍服務的數(shù)據標準（聯(lián)機報文和批量文件報文）必須符合行內現(xiàn)有數(shù)據標準定義，數(shù)據標準解釋、數(shù)據字典以及數(shù)據模型等相關要求。

四、議程安排：

1.報名參與時間：自2024年7月4日起至2024年7月17日止，上午8:30－11:30，下午14:00－17:00（北京時間，法定公休日、法定節(jié)假日除外）


友情提醒：報名前與下方聯(lián)系人索取投標登記表，以及辦理后續(xù)事宜。
聯(lián)系人：郝亮
手機：13146799092(微信同號)
郵箱：1094372637@qq.com